O tânără de numai 21 de ani din Bălți a ajuns să contracteze două credite și să-și transfere inclusiv economiile unor necunoscuți, după ce a fost prinsă într-o schemă elaborată de escrocherie telefonică. În doar câteva ore, aceasta a pierdut 297.580 de lei, fiind convinsă că, de fapt, își protejează banii și împiedică accesarea altor împrumuturi în numele său.

Cazul este unul dintre cele patru episoade de escrocherie telefonică înregistrate de Poliție în ultimele 24 de ore. Toate au fost comise pe 8 septembrie și raportate autorităților în aceeași zi. Prejudiciul total provocat celor patru victime se ridică la 554.380 de lei.

În cazul tinerei din Bălți, escrocii au construit o poveste în care au folosit numele mai multor instituții pentru a-i câștiga încrederea. Victima a fost contactată de persoane necunoscute care s-au prezentat, pe rând, drept reprezentanți ai unei companii de telefonie mobilă, ai Serviciului Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor și ai Serviciului de Informații și Securitate.

Tânăra a fost informată că în numele ei ar fi fost efectuate tranzacții ilegale și că există riscul ca banii să-i fie compromiși. Sub pretextul că situația trebuie rezolvată urgent, interlocutorii au convins-o că mijloacele financiare trebuie „securizate”.

Schema nu s-a oprit însă la banii pe care victima îi avea deja. Escrocii au determinat-o să contracteze două credite, susținând ulterior că sumele obținute trebuie transferate pentru a putea fi „blocate” alte eventuale împrumuturi care ar putea fi accesate online de alte persoane în numele ei.

Convinsă că urmează o procedură menită să o protejeze, tânăra a respectat indicațiile primite la telefon. Prin intermediul mai multor terminale, aceasta a transferat atât banii proveniți din cele două credite, cât și propriile mijloace financiare.

Abia ulterior a devenit clar că întreaga poveste fusese construită pentru a o determina să-și transfere singură banii escrocilor. Pierderea totală în cazul ei a ajuns la 297.580 de lei, ceea ce reprezintă mai mult de jumătate din prejudiciul provocat în toate cele patru cazuri raportate într-o singură zi.

În același interval, alte zeci de persoane au fost ținta unor tentative similare. Poliția anunță că 84 de tentative de escrocherie au fost dejucate înainte ca victimele vizate să ajungă să transfere bani.

Oamenii legii reamintesc că instituțiile statului și băncile nu cer cetățenilor prin telefon să contracteze credite pentru a-și „proteja” economiile și nici să transfere bani în conturi sau către persoane indicate în timpul unei convorbiri. De asemenea, parolele, codurile de acces și datele bancare nu trebuie comunicate unor necunoscuți.

Persoanele care primesc asemenea apeluri sunt îndemnate să închidă imediat și să verifice informația direct la instituția în numele căreia pretinde că sună interlocutorul. În cazul unei tentative de fraudă, cetățenii sunt îndemnați să sesizeze Poliția la 112.