Cetățenii și mediul de afaceri din Republica Moldova ar putea beneficia de un sistem financiar mai sigur și mai bine protejat împotriva activităților ilegale, după ce Guvernul a aprobat un set de măsuri menite să consolideze cadrul național de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Noile prevederi urmăresc să ofere autorităților instrumente mai eficiente pentru identificarea rapidă a riscurilor și intervenția promptă în cazul tranzacțiilor suspecte.

Potrivit proiectului aprobat de Executiv, una dintre cele mai importante modificări vizează pregătirea profesională a persoanelor responsabile de monitorizarea și raportarea operațiunilor financiare suspecte. În acest scop, va fi introdus un certificat de instruire în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, care va stabili standarde unice de pregătire pentru toți specialiștii implicați în acest proces.

Autoritățile susțin că, până în prezent, instruirea personalului varia de la o instituție la alta, ceea ce putea genera diferențe în aplicarea normelor și în evaluarea riscurilor. Prin introducerea unui sistem unificat de certificare, responsabilii din sectorul financiar și din alte domenii obligate să raporteze activități suspecte vor fi formați după aceleași criterii și standarde profesionale.

Un rol extins va reveni Serviciului Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB), instituție care va deveni principalul centru de coordonare și expertiză în acest domeniu. Conform noilor prevederi, SPCSB va avea atribuții mai clare în procesul de instruire și îndrumare a entităților raportoare. Instituția va putea organiza cursuri de formare, elabora ghiduri și materiale practice, precum și administra o platformă națională de instruire destinată specialiștilor din domeniu.

Proiectul mai prevede instituirea funcției de ofițer de informații financiare în cadrul SPCSB, măsură care are drept scop consolidarea capacităților operaționale ale Serviciului și îmbunătățirea procesului de analiză a informațiilor financiare. În paralel, vor fi efectuate ajustări în structura organizatorică a instituției pentru a crește eficiența activității și capacitatea de răspuns în fața riscurilor asociate spălării banilor și finanțării terorismului.

Ministrul Justiției, Vladislav Cojuhari, a subliniat importanța modificărilor aprobate, menționând că acestea sunt esențiale pentru consolidarea sistemului național de prevenire și combatere a infracțiunilor financiare.

„Este necesar ca SPCSB să aibă instrumente clare, personal specializat și capacitatea necesară de intervenție. SPCSB devine principalul centru de expertiză și coordonare în acest domeniu. Aceste modificări sunt necesare pentru ca Republica Moldova să-și poată construi un sistem funcțional, credibil și capabil să prevină eficient riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului”, a declarat ministrul.

Autoritățile consideră că noile măsuri vor contribui la creșterea transparenței în sectorul financiar, la consolidarea încrederii investitorilor și la alinierea Republicii Moldova la standardele internaționale în materie de combatere a criminalității financiare.

Totodată, acestea urmăresc să reducă vulnerabilitățile sistemului și să asigure o cooperare mai eficientă între instituțiile responsabile de monitorizarea fluxurilor financiare și prevenirea activităților ilegale.